← Все разборы
Разбор схемы · Учебный пример
«Инвест-клуб» в закрытом чате
Чат, обещавший 30% в месяц, закрылся через девять месяцев.
Учебный пример. Разбор собран из типовых схем и не описывает конкретное дело.
Ситуация
В закрытый чат в мессенджере приглашали через знакомых. Минимальный вклад — 50 000 ₸, обещали 30% в месяц. Первым участникам проценты действительно платили, но платили деньгами тех, кто вошёл позже. Приведшему друга отдавали 10% от его вклада — за счёт этого чат рос сам.
Что выдало схему
Схема проявилась с двух сторон сразу: банки заметили десятки мелких поступлений на счета группы физических лиц, а пострадавшие начали обращаться. Анализ показал, что все поступления сходились на нескольких картах и сразу обналичивались. Получатели наличных оказались связаны с администраторами чата.
Как двигались деньги
- 50 000 ₸Вклад каждого
Вошедшие позже - 15 000 ₸Из этого платят «проценты»Место участника
Вошедшие раньше - 35 000 ₸Обналичивается
Организаторы
Вывод
Чат закрыт, по счетам введены ограничения. Часть денег вернули — в основном ту, что оставалась на счетах к моменту остановки схемы. Вошедшие позже вернуть свои деньги полностью не смогли: они уже были выплачены как проценты тем, кто вошёл раньше.
В пирамиде деньги никуда не вкладывают: их перераспределяют между участниками, а часть остаётся у организатора. Схема рушится, как только перестают приходить новые.