Сеть студенческих карт

1Ситуация

По студенческим чатам рассылали объявление «час в день, 16+». Требование было одно: карта на своё имя. Поступавшие деньги нужно было снимать и передавать, процент — 5–7%. Участники приводили друг друга, поэтому сеть росла быстро.

2Что выдало схему

Банк заметил одинаковое поведение по группе карт: оборот не по возрасту и доходу, много отправителей, снятие сразу после зачисления. Выяснилось, что карты открывали люди, проживающие по одному адресу. Наличные каждый раз забирал один человек — по счетам он не проходил вовсе.

4Вывод

Счета владельцев карт заблокированы, с ними проведена работа. Организатор установлен по конечной точке денег. Для студентов самым тяжёлым оказалось не финансовое: испорченная банковская история осложнила и открытие счетов, и получение кредитов позже.

Дроппер — самое видимое звено схемы: его имя на карте, операции в журнале, лицо на камере банкомата. Организатора не показывает ни один документ.