Тот, кто отдал карту, чаще всего не знает схемы и считает, что останется в стороне. Но и перед банком, и перед следствием операции считаются совершёнными владельцем карты: его имя на карте, его операции в журнале. Организатор не значится ни в одном документе, поэтому вопросы задают в первую очередь владельцу. Как бы безопасно ни звучало предложение, ответ один: карта — личный документ, её не передают.